Дневник Кочующего Пердпринимателя - Том 3. День 105-й (835-й)

В продолжение вчерашнего поста про то, как то, во что превратилось Российское государство, включило меня в "список террористов и экстремистов" Росфинмониторинга, - получил массу поддержки, большое всем спасибо! И раз так много вопросов и интереса, расскажу чуть подробнее, что это вообще за список такой и с чем его едят.

Появился он лет 25 назад в рамках всемирной борьбы с терроризмом. Сейчас в это трудно поверить, но еще в 2000-ом году можно было просто войти в аэропорт. И просто выйти из него. Никаких рентгенов, рамок металлоискателей, "покажите билеты, покажите документы, снимите кроссовки, раздвиньте ягодицы", - просто взял и вошел. Однако, мир изменился после теракта 11-го сентября. После потрясшего мир чудовищного массового убийства в США, которое было совершено с использованием двух огромных пассажирских самолетов, мир стал одержим безопасностью и борьбой с экстремизмом.

Эти идея в здравых пропорциях никому никогда не вредили, но то, где мы оказались сейчас, стало прямым следствием нарушения одного из главных правил Бенджамина Франклина: "Если вы готовы отдать хоть толику свободы в обмен на безопасность, вы потеряете и то, и другое". В те славные времена банки работали на своих клиентов. Да-да, банк был не враждебной по отношению к вам организацией, которая так уж и быть возьмет ваши деньги, если вы ей докажете, что вы не верблюд, и в любой момент сдаст вас властям и заблокирует ваши карты. Это, кстати, происходит по всему миру, далеко не только в диктатурах - называется "compliance", или "K.Y.C." - не путайте с "K.F.C."! Нет, банк тогда заботился о своем клиенте, привлекал его, защищал его интересы и надежно охранял банковскую тайну.

Но... Все изменилось после 11 сентября. Внезапно стало понятно, что международный терроризм, это - не просто какие-то ушлепки, перечитавшие Корана до умопомрачения, которые взрывают кастрюли, начиненные гайками и взрывчаткой на автобусных остановках в странах третьего мира, а - настоящая организованная глобальная сеть. И существует она на серьезные бабки, которые легко и непринужденно перемещаются по всему миру через только сформированную систему международного электронного банкинга. Стало понятно, что этому как-то надо противостоять. Параллельно с этим развивалась идея как-то начать противостоять отмыванию денежных средств, которое тоже стало куда проще и эффективнее, когда банковская система стала глобальной.

Так почти во всех странах стало невозможно нормально зайти в аэропорт поссать и появились законы о финансовом мониторинге и противостоянии отмыванию денежных средства и финансированию терроризма. В России это - печально известный 115-ФЗ, который хорошо известен каждому предпринимателю, которому навсегда блокировали расчетный счет без предупреждения за то, что он потратил пришедшие от клиента деньги в тот же день, что они упали ему на счет. Начали его писать в 2001-ом году, в 2003-ем он уже вступил в силу и начал превращать банковскую систему из частного бизнеса в инструмент государственного контроля за финансами граждан.

Надо сказать, что в России в то время шла своя война с терроризмом. Совершенно светские чеченские сепаратисты, которые пытались (совсем не ангельскими методами) добиться независимости Ичкерии в начале 90-х, были смяты и раздавлены, но на их место пришли сепаратисты совсем иного толка, - исламские экстремисты. Как местные, так и иностранные "легионеры", желавшие принять участие в "священной оборонительной войне", финансировавшиеся исламистскими радикалами со всего мира. Шла Вторая Чеченская Война, а в самой России чуть не ежедневно захватывали заложников и взрывали людей, машины, станции метро. Ситуация была очень так себе и побороть эту волну террора, не обрезав ей финансирование, казалось невозможным...

Однако, история заняла сильно больше времени, чем я ожидал, и не поместилась в 15-минутный блог. Так что спасибо за внимание, продолжу завтра.

#дневниккочующегопердпринимателя